Vad är penningtvätt?

Vad är penningmålvakt?

Penningmålvakt är en person som offentligt är ansvarig för pengar, överföringar och olika ekonomiska handlingar. Det kan exempelvis vara en person utan kriminell bakgrund för att på detta sätt inte dra till sig misstankar.

På detta sätt kan de kriminella handlingarna döljas bakom penningmålvaktens ansvar. Vanligtvis delas penningtvätt via målvakter in i två kategorier:

• Penningmålvakt: Privatperson som hanterar pengar för att dölja kriminell verksamhet.
• Styrelsemålvakt: Person som agerar VD eller styrelseledamot för att dölja företagets egentliga verksamhet.

Läs också: Hur mycket pengar får man överföra till annat konto?

Vad är näringspenningtvätt?

Näringspenningtvätt innebär att företag medvetet genomför penningtvätt inom företagets verksamhet. Företaget kan även fällas för brottslig verksamhet om företaget anses agerat utifrån ”klandervärt risktagande”. Det betyder att företaget borde ha insett att en överföring skett med målet att tvätta pengar. Ett exempel är om en kund önskar betala en större faktura kontant.

Vad är självtvätt?

Självtvätt innebär att den kriminella själv hanterar de pengar som kommit in från brottslig verksamhet. För att dölja dess ursprung kan exempelvis kvitton på försäljning av egendom eller vinster på spelkuponger användas. Även detta är en form av penningtvätt.

Vad är omvänd penningtvätt & penningmaskering?

Med omvänd penningtvätt menas att vita pengar önskas användas till kriminell verksamhet. Det kan exempelvis ske genom att ett företag använder bluffakturor, eller påhittade kvitton, för att kunna överföra pengar till en kriminell mottagare.

Så undviker du att bli inblandad i penningtvätt

Allt för många utför penningtvätt utan att vara medveten om det. Detta utifrån att de till exempel ”hjälper en kompis” med en tjänst. Men även om du inte är medveten om att du hjälper en kriminell så kan du bli straffad för dina handlingar. Några saker att tänka på är:

1. Låna inte ut ditt bankkonto

Ta aldrig emot pengar om syftet är att dessa sedan ska skickas vidare till en annan mottagare.

2. Agera inte vd för företag

Kriminella vill starta upp företag för att lättare kunna tvätta pengar via företagets verksamhet. Om de inte själva vill, eller kan, starta företag kan de be andra att göra detta. Men att bli vd för ett företag utan att ha avsikt att driva dess verksamhet är en brottslig handling.

3. Bli inte styrelseledamot utan insikt

Kriminella registrerar ibland personer som styrelseledamot i företag eller föreningar. Detta utan att personen ens är medveten om det eller har gett sitt medgivande. Enklaste sättet att undvika detta är att kontakta Bolagsverket och spärra möjligheten för dessa registreringar.

4. Låna inte ut din Swish

Kriminella vill även använda andra personers Swish för att på så vis kunna överföra pengar utan att pengarnas ursprung ska kunna spåras. Swisha därför inte på uppmaning av någon annan. Ta inte heller emot pengar som du uppmanas ta ut i kontanter för att betala tillbaka.

Läs också: Hur mycket kan man swisha?

5. Ha kontroll på barnens konto

Många barn luras in i penningtvättshandlingar utan att själv förstå vilken risk de tar. Som förälder är de därför viktigt att ha insyn i barnens konton så att misstänksamma transaktioner tidigt kan upptäckas.

Om du utsätts för penningtvättsförsök

Om du blivit utnyttjad inom penningtvättsförsök bör du direkt göra en polisanmälan. Kontakta även banken så att de kan spärra specifika överföringsmöjligheter. Detta för att minimera risken att penningtvätt ska kunna utföras via ditt konto.

Straff för penningtvätt

Straffskalan för penningtvätt regleras av Lag (2014:307) om straff för penningtvättsbrott. Straffet är böter upp till högst två års fängelse. Den som blir dömd kan även förlora den summa som penningtvättsmålet handlat om. Dessutom kan skadestånd behöva betalas till staten på samma belopp.

Grov penningtvätt

Straffet vid grov penningtvätt, alternativt grov näringspenningtvätt, är sex månader till sex års fängelse. Om brottet ska klassas som grovt beror på flera faktorer. Ekobrottsmyndigheten visar i en praxis från 2020 att beloppen för grovt penningtvättbrott varierat mellan 370 000 kronor och 30 miljoner kronor.

Hur spårar polisen pengarna?

En utredning om penningtvättsbrott påbörjas vanligtvis genom att polisen, åklagarmyndigheten, Skatteverket eller annan myndighet fattar misstanke kring specifika överföringar. Det kan även vara en del av en större utredning kring kriminell verksamhet, exempelvis smuggling.

Företag som hanterar stora summor är även skyldiga att rapportera misstänkt aktivitet till Finanspolisen. Bland dessa finns exempelvis casinon, bilhandlare, växlingskontor och fastighetsmäklare.

Kortfattat genomförs en finansiell kartläggning som visar penningflödet till och från den misstänkta personen. Via transaktionsmönster eller exempelvis överföringar från kriminella kan penningtvätt upptäckas och personer ställas inför rätta.